A transformação digital nos serviços financeiros, impulsionada por fintechs e bancos digitais, evoluiu para um novo patamar com a adoção de agentes autônomos de Inteligência Artificial (IA). Esse avanço está acelerando a modernização de processos como a solicitação e liberação de crédito, promovendo ganhos significativos de eficiência.
Segundo levantamento interno da Pipefy, plataforma de automação e gerenciamento de processos com foco em IA, a aplicação desses agentes inteligentes pode otimizar em até 90% a esteira de crédito. A tecnologia atua de forma autônoma desde a coleta e padronização de dados, até a análise de viabilidade financeira, formalização contratual e liberação dos recursos.
Além de agilizar a jornada do cliente, essa automação também garante conformidade com normas regulatórias, reduz riscos de inadimplência e fraudes, e fortalece a segurança da informação.
“Uma das maiores dores das instituições financeiras é estruturar um fluxo único e eficiente para a liberação de crédito. Em muitos casos, o processo ainda é manual e demanda horas de trabalho. Os agentes de IA estão transformando esse cenário, reduzindo custos e mitigando riscos”, explica Renato Hartz, General Manager da BU Finance da Pipefy.
Esteira de crédito automatizada com integração total
Com os agentes de IA, é possível automatizar toda a esteira de crédito, integrando a solução a bases de dados externas, ferramentas de combate à fraude e bureaus de crédito como BigData Corp, Caf e GBDs. Isso possibilita uma análise mais completa e precisa do perfil de cada cliente, além de acelerar o tempo de resposta e reduzir falhas operacionais.
A padronização dos dados e dos critérios de análise também colabora para decisões mais assertivas e seguras, evitando bloqueios indevidos e inconsistências na liberação dos recursos.
“O papel do gestor de crédito está mudando. Ele deixa de ser apenas operador para se tornar estrategista. Ferramentas com IA e integração com APIs, ERPs e bureaus são essenciais para que o gestor tenha controle total e assertividade sobre cada etapa do ciclo de crédito”, destaca Hartz.
A combinação entre tecnologia, automação e inteligência de dados representa uma virada de chave para o setor financeiro, com impacto direto na eficiência operacional, redução de custos e aumento da confiabilidade nos processos.
